Особенности использования карты «Пятёрочка» от «Почта банка»

Карта "Пятерочка"
Время чтения: 7 мин.

Новая кобрендовая (совместная) карта, выпущенная «Почта банком» и сетью магазинов «Пятёрочка», обеспечивает экономию при покупках. Также она будет выгодна при посещении других магазинов. Владельцам карты предоставляются бонусы и дополнительное пополнение счёта в виде подарочной суммы в 500 рублей.

Возможности и общие условия карты «Пятёрочка»

В результате партнёрского сотрудничества банка и организации-партнёра было принято решение выпустить кобрендовую (кобрендинговую) карту. Ее владельцы обеспечиваются различными льготами и привилегиями при совершении покупок у партнёров в виде скидок, кэшбэка и других вариантов поощрения. Таким образом организация-партнёр обеспечивает повышение лояльности клиентов к своему товару и привлечение новых покупателей, в результате чего увеличивается прибыль компании.

Покупатели тоже получат выгоду при совершении покупок по карте «Пятёрочка». Посетив магазины этой сети или любые другие, они имеют возможность сэкономить на приобретении товара.

Общие условия:

  • бесплатный выпуск карточки;
  • отсутствие комиссии за обслуживание;
  • срок функционирования карточки – 5 лет с даты выдачи;
  • повышенные начисления при покупках в «Пятёрочке»;
  • начисляются баллы при покупках в других торговых точках;
  • наличие приветственных бонусов при первой покупке и в день рождения держателя.

С учётом того, что карточка предоставляется совершенно бесплатно и отсутствуют различные дополнительные условия по соблюдению минимального количества операций или движения средств на счёте в течение месяца (многие кобрендинговые карточки предлагают именно такие условия), программа по-настоящему выгодная.

География использования карточки постепенно расширяется. На данный момент существует несколько областей, где распространяется её действие. Актуальный перечень областных центров действия этой программы можно увидеть на официальном сайте.

Получить карту можно в отделении почты или в самом банке при наличии паспорта. По заявлению организаторов программы, получение карточки осуществляется за 5 минут. В реальности это время чуть больше (10-15 минут).

Пользователям выдаются неименные карточки. Попутно с оформлением карточки в банке открывается расчётный счёт.

Клиентам предлагается дебетовая или кредитная карточка с одинаковыми условиями акции. Различие состоит только в происхождении денежных средств. Они могут быть собственными или заёмными. От этого будут зависеть правила использования карты.

Условия дебетовой карты

Пополняется дебетовая карточка наличными средствами в кассе «Почта Банка» или в терминале. Кроме того, можно сделать перевод с использованием личного кабинета.

При снятии наличности в своих банкоматах и тех, которые принадлежат банкам группы ВТБ, оплата за эту операцию не взимается. Если при снятии наличных денежных средств используются сторонние банкоматы, то комиссия в данном случае будет 1% от суммы, но не меньше 100 рублей.

Заказать дебетовую карту «Пятёрочка» можно на официальном сайте «Почта банка» – https://www.pochtabank.ru/service/debetcards/5ka-mir

Условия кредитной карты

Имеет такую же бонусную программу, как и дебетовая, значительные отличия у них заключаются только в тарифах. При наличии кредитной карточки существует необходимость отдельной оплаты дополнительных услуг.

Устанавливается льготный период (не более 2 месяцев), условия которого необходимо соблюдать. Особое внимание следует уделить соблюдению сроков погашения задолженности по кредиту, необходимо оплачивать все ежемесячные платежи. При образовании задолженности последует начисление процентов по высокой ставке.

За снятие наличности с кредитной карточки будет удерживаться комиссия. Если пользоваться банкоматами «Почта Банка» группы ВТБ, то размер комиссии будет 3,9% от суммы, но не менее 300 рублей.

Заказать кредитную карту «Пятёрочка» можно на официальном сайте банка – https://www.pochtabank.ru/service/cards/5ka-mir-credit

Снятие средств с карты "Пятёрочка"

За оформление карточки взимается комиссия 900 рублей. За снятие наличных денежных средств удерживается 31,9% годовых.

Тарифы

Условия

Дебетовая

Кредитная

Срок действия

60 месяцев

60 месяцев

Оплата за изготовление

0

900 рублей

Оплата за обслуживание

0

0 – за первый год, а дальше – 900 рублей в год

Смс-информирование

два месяца бесплатно, далее 49 рублей ежемесячно

два месяца бесплатно, далее 49 рублей ежемесячно

Начисление процентов на остаток, превышающий одну тысячу рублей

от 3 до 7 % годовых

0

Кредитный лимит

0

500 000 рублей

Кредитная ставка

0

от 22,9 до 31,9%

Оплата кредитной задолженности

0

5% от суммы задолженности + начисленные проценты

Грейс период, действующий лишь при проведении безналичных расчётов

0

до 2 месяцев

Лимит на снятие наличности

50 000 рублей в месяц

100 000 рублей в сутки, 300 000 в месяц

Сберегательный счёт открывают как к дебетовой карточке, так и к кредитной. Проценты к остатку начисляют в соответствии с выбранным тарифом:

  • базовый – начисляется на остаток денежных средств: до 50 000 рублей – 3%, 5% – на более существенный остаток;
  • зарплатный – 4 и 6% на вышеуказанных основаниях;
  • зарплатный пенсионер и пенсионный – 4,5 или 7% по тем же условиям.

Преимущества и недостатки карты

К плюсам использования карты «Пятёрочка» относятся:

  • бесплатное изготовление и обслуживание;
  • большое число банкоматов и терминалов;
  • возможность оформления с 14-летнего возраста;
  • автоматическое объединение счетов «Выручай-карты» с «Пятёрочкой»;
  • начисление баллов даже при оплате наличными средствами;
  • продолжительный период действия – 5 лет, в отличие от обычного варианта (3 года);
  • снятие денег и пополнение счёта возможно в прочих банках группы ВТБ;
  • к карточке можно привязать смартфон для оплаты с помощью одного касания;
  • возможность участия в бонусном проекте платёжной системы «Мир» – проект представлен в виде кэшбэк-сервиса, где должна быть зарегистрирована карточка для получения дополнительного кэшбэка в добавок к банковскому.

Карта "Пятерочка" МИР

К минусам карты можно отнести следующие особенности:

  • Отсутствие бесконтактной оплаты.
  • Небольшой размер для обналичивания (только 50 000 рублей в месяц).
  • Накопленные баллы можно тратить лишь в торговых точках «Пятёрочки».
  • Долгий процесс начисления вознаграждения за покупки.
  • Наличие платного смс-информирования.
  • К остатку на счёте начисляется лишь 3%.
  • Наличие платного межбанка.
  • Бесплатное открытие к карточке накопительного счёта, предлагаемого «Почта Банком», не добавит большой выгоды. Если пользователь не получает зарплату или пенсию в «Почта Банке», то максимальную ставку могут установить лишь в 5%, и то при наличии остатка более 50 000 рублей. На сегодняшнем рынке эти условия не слишком выгодны.
  • В «Почта Банке» неохотно ведётся работа в отношении дебетовых продуктов. Нелегко отыскать сведения о возможности получения карты «Пятёрочка» и о том, в каком отделении её получать. Отсутствует стандартная банковская форма заявки.
  • Нельзя использовать накопленные бонусы при покупке спиртных напитков крепче 28 градусов и табачной продукции.

Начисление и списание баллов, лимиты, срок жизни баллов

«Почта банк» предоставляет пользователям возможность получения дохода от процентов на счёте и от программ лояльности, а сеть магазинов «Пятёрочка» предлагает бонусы и скидки.

Вначале для начисления бонусов на карточку необходимо её активировать. Для этого нужно посетить сайт программы «Выручай-карта» или позвонив по телефону контактного центра. Также это можно сделать с помощью смс-сообщения на номер 755, указав номер карточки, имя и дату рождения.

Карточка «Пятёрочка» прекрасно дополняет официальный накопительный продукт «Выручайка». Если к дебетовой карте «Пятёрочка» и «Выручайке» будет привязан один номер телефона, то для накопления баллов будет использоваться один счёт. Это значит, что присутствие накопительной карточки необязательно, при оплате покупок достаточно использовать только «Пятёрочку». Более того, накопление баллов в таком случае будет происходить быстрее.

Механизм накопления баллов:

  1. При первой покупке «Почта Банком» уже будут начислены баллы (2 500), такое же количество начислят в день рождения клиента и ровно столько же, если пенсия клиента будет переведена в «Почта Банк».
  2. Во время покупок в сети магазинов «Пятёрочка» начисление баллов будет осуществляться в следующем виде: по 4 балла за каждые 20 затраченных рублей (если покупка будет более чем на 555 рублей), по 3 балла – если менее.
  3. При покупках в сторонних торговых точках за каждые 20 рублей будут добавлять по 2 балла.

Процесс начисления осуществляется на протяжении месяца с момента покупки. В течение месяца могут добавить не более 100 000 баллов.

При использовании «Выручай-карты» и дебетовой карты «Пятёрочка» исключается возможность получения двойной выгоды.

Получение баллов возможно даже при оплате купюрами. При отсутствии денег на карточке можно расплачиваться наличными средствами, но карточку на кассе нужно предъявить для начисления баллов

На чеках указывается размер бонусов, в личном кабинете тоже можно увидеть свой баланс. При подключении смс-информирования будут приходить сообщения после списания баллов.

При покупках в «Пятёрочке» начисляется в 3 раза больше баллов, чем при использовании карты «Выручай».

Тратить накопленные баллы можно только при покупках в сети магазинов «Пятёрочка». Считывание баллов происходит в следующем порядке: 10 баллов = 1 руль.

Карта "Пятерочка" от Почта банк

Накопленные баллы будут храниться в течение года, а потом сгорят. В их продолжительном накоплении нет выгоды. Они полезны только при своевременном погашении. Эту рутинную операцию осуществляет кассир, а клиенту необходимо только сообщить о такой необходимости при покупке.

Пример экономии на покупках

Представим ситуацию, когда покупатель ежемесячно на протяжении года покупал товара в «Пятёрочке» на 7 500 рублей и расплачивался карточкой «Пятёрочка». Тогда ежемесячно происходило бы начисление 1 500 баллов, а за год – 18 000 рублей (при сумме каждой покупки 555 рублей). Кроме этого, покупатель приобретал бы товары в других магазинах, что увеличивало бы баллы на 750 рублей за месяц и на 9 000 рублей в год.

Если добавить ещё 5 000 бонусов, полученных при покупке продуктов в первый день пользования карточкой и в собственный день рождения, то получится 32 000 баллов, что соответствует 3 200 рублей.

В итоге можно будет купить целую корзину продуктов или большое количество необходимой продукции, но в течение продолжительного промежутка времени. В этом случае будет иметь место существенная экономия на покупках. Даже несмотря на растянутый период использования баллов, удобство такой системы экономии денежных средств очевидно.

Карточку «Пятёрочка» выгодно использовать постоянным покупателям магазинов этой сети, если пользователь проживает или работает в местах её действия. Кроме экономии денежных средств можно поучаствовать в программе с подарками и сюрпризами.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: